Если человек взял в долг и не отдает является ли это мошенничеством? Консультирует адвокат.

Если человек взял в долг и не отдает является ли это мошенничеством? Консультирует адвокат.

Ситуация, когда человек дает взаймы денежные средства родственникам, друзьям, коллегам или знакомым, а затем имеет проблемы с возвратом долга, в жизни встречается сплошь и рядом.

В правоприменительной практике нередки случаи, когда явное с точки зрения обычного гражданина мошенничество влечет лишь гражданско-правовую ответственность. А ответ на вопрос-если человек взял в долг и не отдает, является ли это мошенничеством?-во многом зависит от правильного оформления документов при выдаче займа.

Меры предосторожности при выдаче займа

Любые денежные отношения требуют документального оформления. Отступление от письменной формы сделки лишает стороны права ссылаться на свидетельские показания при возникновении спорного случая, если сумма займа превышает 10000 рублей. Прежде чем давать займ, тем более в крупном размере, для подстраховки от потенциальных рисков нужно:

1. Удостовериться в платежеспособности заемщика через открытые интернет-ресурсы, на сайте федеральной службы судебных приставов ФССП и на судебных сайтах.
2. Заключить договор займа, обеспеченный обязательствами третьих лиц-поручителями, имеющих официальный доход или владеющих недвижимостью, на которую можно будет обратить взыскание.
3. Составить подписанную обеими сторонами расписку с указанием паспортных данных, суммы долга(в том числе прописью), срока передачи и возврата денежных средств, даты подписания документа.

Дополнительную гарантию обеспечат свидетели, присутствовавшие при выдаче займа и возврате денежных средств.

Если договор займа составлен без указания даты возврата, то задолженность погашается в тридцатидневный срок после обращения заимодавца с требованием о возврате долга.

Возврат долга при наличии расписки

Статьи 196-200 ГК РФ устанавливают трехлетний срок давности для взыскания денежных средств по расписке.

При наличии расписки в первую очередь выясняются причины невыполнения должником обязательств. Предпочтительнее вести переговоры в письменном или электронном виде либо при свидетелях.

Если уладить дело миром не удается и просьбы возвратить долг не приводят к должному результату, заемщику направляется письменная претензия с предупреждением о том, что в случае отказа, взыскание долга будет осуществляться в судебном порядке. В этих обстоятельствах к нему будут применены нормы ст.395 ГК РФ, которые предусматривают начисление процентов за просрочку по ставке рефинансирования ЦБ РФ, а также будут предъявлены судебные издержки и суммы, уплаченные за услуги юриста. Следует предупредить должника и об уголовной ответственности.

Претензия отправляется в адрес регистрации заемщика заказным письмом с описью, для того, чтобы в суде доказать факт обращения к должнику.

В случае, когда заемщик игнорирует претензию, а факты прямо или косвенно указывают на наличие признаков мошенничества, например, должник не идет на контакт, скрывается, есть возможность обратиться с заявлением в полицию.

Если человек взял в долг и не отдает является ли это мошенничеством? Уголовная ответственность.

В каких случаях факт невыполнения долговых обязательств влечет ответственность, предусмотренную уголовным кодексом РФ?

Согласно ст.159 УК РФ мошенничеством признается форма хищения, под которой законодатель понимает совершение в корыстных целях противоправных действий, связанных с безвозмездным изъятием чужого имущества обманным путем, введением в заблуждение или злоупотребляя доверием потерпевших.

Обман строится на доверительных отношениях между преступником и потерпевшим и с внешней стороны выглядит как передача имущества на добровольных началах. При этом мошеннические преступления предусматривают прямой умысел завладения чужим имуществом без намерения вернуть. Доказать факт мошенничества сложно даже при наличии договора займа. Правоохранительная и судебная практика исходит из того, что подтверждением такого умысла может быть повторяемость этой ситуации.

Человек набрал кредитов в различных банках или у разных людей, изначально не планируя отдавать. Или получил займ, указав ложные или недостоверные сведения о себе. Если должник в ходе расследования признает долг и соглашается выплатить, то в возбуждении дела по статье «Мошенничество» возможно будет отказано и в дальнейшем на основании постановления полиции взыскание будет производиться в судебном порядке.

Когда речь идет о единичном случае, невозврат денег в срок делает обвинения в мошенничестве несостоятельными. Кроме того, если человек по своим обязательствам совершал какие-то частичные выплаты, а потом, по болезни или резким ухудшением финансового положения не имел возможности гасить долг, состав преступления отсутствует.

Поэтому ситуация с возвратом долга преимущественно разрешается в рамках гражданского судопроизводства.

Взыскание через суд

Оформить исковое заявление несложно, при этом важно соблюсти официальный юридический формат, а также заплатить государственную пошлину, величина которой считается в процентном отношении к сумме иска. Оригинал квитанции приобщают к заявлению. В пакет документов, прилагаемых к иску входят:

• Оригинал расписки или договор займа о передаче денежных средств с подписью должника
• Платежное поручение о переводе денежных средств
• Документы, подтверждающие факт отправки и доставки претензии должнику
• Ходатайство о привлечении свидетелей
• Заявление на проведение экспертизы(при необходимости)
• Подтверждение судебных издержек

Если есть расписка о передаче денежных средств, выиграть суд несложно, но бывает трудно получить эти деньги, так как должник может обанкротиться и тем самым законно освободиться от обязанности по возврату долга.

После вступления в силу положительного судебного решения, истец передает документ в исполнительное производство судебных приставов по месту регистрации ответчика.

Возврат долга без расписки

При отсутствии договора займа операцию по переводу денежных средств с карты на карту в безналичной форме, можно признать ошибочным перечислением и подать иск по неосновательному обогащению. В этом случае должник обязан доказать законность пользования чужими денежными средствами либо вернуть деньги с учетом процентов по ставке ЦБ РФ.

А при передаче займа наличными деньгами, без расписки, процесс взыскания усложняется: необходимо суд выиграть и получить выигранные по суду деньги. Обязанность доказать получение заемщиком денежных средств в судебном порядке возлагается на истца.

Прежде чем обращаться в суд, необходимо провести подготовительную работу по сбору доказательств. Это могут быть:

• Диктофонные записи разговоров о возврате долга
• Видеозаписи на электронных носителях
• Переписка через смс, электронную почту или соцсети
• Свидетели, в чьем присутствии передавались денежные средства

Чем больше доказательств будет собрано, тем больше будет шансов на успех выиграть судебную тяжбу.

Переуступка права требования

Одним из способов по возврату денег при наличии расписки является переуступка права взыскания долговых обязательств коллекторной компании. В зависимости от условий договора коллекторное агентство возвращает заимодавцу, причитающуюся сумму долга. При этом заимодавец с одной стороны теряет значительную сумму, но с другой стороны освобождается от необходимости общения с должником и судебных тяжб.

Всю задолженность коллекторы взыскивают с должника в установленном законом порядке.

Где можно сделать тест на коронавирус в Московской области бесплатно?